בעלי עסקים רבים מתלבטים בנוגע לתפקידים השונים שמרכיבים את התמיכה הפיננסית והאסטרטגית בעסק. יועץ עסקי, רואה חשבון, ומנהל כספים – שלושתם משחקים תפקידים מרכזיים, אך לכל אחד מהם יש תפקיד שונה וחשוב.
במאמר זה נעמיק בהבדלים בין שלושת התפקידים ונבחן איך כל אחד מהם משפיע על הצלחת העסק שלכם.
מהו תפקידו של יועץ עסקי?
יועץ עסקי הוא מומחה שמטרתו לשפר את הפעילות העסקית ולשדרג את האסטרטגיה של העסק. יועץ עסקי מספק הכוונה בתחומים כמו שיווק, מכירות, בניית סיסטמים ואסטרטגיות לצמיחה. המטרה המרכזית היא להגדיל את המחזור העסקי ולשפר את מיצוב העסק בשוק.
לדוגמה, אם יש לכם עסק קטן ואתם מתקשים למשוך לקוחות, יועץ עסקי יכול לעזור לכם להגדיר קהל יעד מדויק, לשפר את ערוצי השיווק ולהעלות את אחוזי הסגירה. בנוסף, הוא מסייע בהכנסת אוטומציות ותהליכים חכמים שיחסכו זמן וכסף.
מהו תפקידו של רואה חשבון?
רואה חשבון הוא המתווך בין העסק לבין רשויות המס. תפקידו כולל הגשת דיווחים שוטפים, הפקת דוחות כספיים, וחישוב מסים בהתאם להכנסות וההוצאות. בניגוד ל-יועץ עסקי, רואה החשבון אינו מתעסק בהגדלת המחזור או שיפור אסטרטגי. הוא מתמקד בניהול היסטורי של הנתונים – מה שכבר קרה.
למשל, אם העסק שלכם הגיש חשבוניות בשנה החולפת, רואה החשבון יעבד את המידע, יחבר את הדוחות הדרושים וידאג שתעמדו בחוקי המס. הוא גם יכול לעזור בתכנון מס, אך אינו מעורב בהחלטות האסטרטגיות או הניהוליות שמובילות לצמיחה.
מהו תפקידו של מנהל כספים?
מנהל כספים אחראי על כל האספקטים הפיננסיים השוטפים של העסק, כולל ניהול תזרים מזומנים, תקציבים, תחזיות רווחיות ותכנון אסטרטגי פיננסי. בניגוד ל-יועץ עסקי, שמתרכז בהיבטים העסקיים הרחבים, מנהל הכספים מתמקד בפרטים הכספיים.
לדוגמה, מנהל כספים יבחן את תזרים המזומנים שלכם כדי לוודא שהעסק יציב מבחינה פיננסית ויוכל לעמוד בהתחייבויותיו. הוא עשוי להמליץ על צעדים כמו קיצוץ הוצאות, גיוס אשראי או שינוי מבנה התקציב כדי למקסם את הרווחיות.
ההבדל המרכזי בין יועץ עסקי למנהל כספים
בעוד שמנהל כספים עוסק בעיקר במצב הכספי של העסק כיום ובעתיד, יועץ עסקי מתמקד בהגדלת ההכנסות ובשיפור הביצועים העסקיים. הם עובדים יד ביד – היועץ העסקי יביא לקוחות חדשים ויגדיל את המחזור, ואילו מנהל הכספים יבטיח שכל שקל שמושקע יניב את התוצאה הרצויה.
טעויות נפוצות בניהול העסק
אחת הטעויות הנפוצות היא להניח שרואה החשבון יכול למלא את כל התפקידים. בעלי עסקים רבים מצפים ממנו להעניק ייעוץ אסטרטגי כמו יועץ עסקי או לנהל את התזרים כמו מנהל כספים. בפועל, רואה החשבון מתמקד בעמידה בדרישות החוק ואינו חשוף לכל הפרטים הפיננסיים הדרושים לתכנון או ניהול שוטף.
החשיבות של עבודה משולבת
כדי למקסם את הצלחת העסק, חשוב לשלב בין שלושת התפקידים. יועץ עסקי מסייע בצמיחה ובשיפור התהליכים, מנהל כספים מפקח על המצב הפיננסי השוטף ורואה החשבון מבטיח עמידה בדרישות החוק. עבודה משולבת תספק תמונה כוללת וברורה, ותאפשר לכם לקבל החלטות נכונות ומושכלות.
איך לבחור את אנשי המקצוע המתאימים?
כשאתם מחפשים יועץ עסקי, מנהל כספים או רואה חשבון, חשוב לבחון את הניסיון, המקצועיות והיכולת שלהם לעבוד בצוות. ודאו שהם מתאימים לתחום שבו העסק שלכם פועל, ושיש להם הבנה מעמיקה בצרכים שלכם.
שאלות ותשובות
מה עושה יועץ עסקי ביום-יום?
יועץ עסקי מנתח את מצב העסק, מציע פתרונות לשיפור השיווק והמכירות, ומספק אסטרטגיות לצמיחה.
האם רואה חשבון יכול לעזור לי להגדיל את הרווחים?
רואה חשבון מתמקד בעיקר בדיווח לרשויות המס ואינו עוסק באופן ישיר בהגדלת רווחים. תפקידו לספק תמונה פיננסית מדויקת.
איך מנהל כספים שונה מיועץ עסקי?
מנהל כספים עוסק בניהול כספים שוטף, בעוד יועץ עסקי מתמקד בהגדלת המחזור ושיפור האסטרטגיה העסקית.
