ניהול פיננסי חכם: חשיבותו של מנהל כספים

זמן קריאה 4 דקות

שיתוף

מנהל כספים
מנהל כספים

בעלי עסק? גם אם יש לכם רואה חשבון או מנהל חשבונות, אתם זקוקים למנהל כספים שיוביל את החברה קדימה, ליציבות כלכלית והצלחה ארוכת טווח. מדוע תפקידו של מנהל כספים CFO חיוני לעסק שלכם וכיצד הוא יכול להפוך את העסק שלכם מעסק בינוני להצלחה גדולה? לפניכם כל מה שצריך לדעת.

מהו מנהל כספים?

לפני שנדבר על חשיבותו של מנהל כספים (CFO – Chief Financial Officer) מן הראוי שנעשה יישור קו – מנהל כספים הוא למעשה אחד התפקידים החשובים והבכירים בארגון. הוא אמון על הפן הפיננסי של החברה ותחת תפקידו הוא אחראי על התקציב, התזרים, גיוס ההון, התכנון האסטרטגי לטווח הקצר והרחוק ועוד, לצד הצעת פתרונות פיננסיים למצבים קיימים. מטרת כל אלה – הגדלת רווחיות העסק ובדד בבד, הפחתת סיכונים.

במילים אחרות – בנוסף לכובע הניהולי שמנהל כספים מחזיק באמתחתו במסגרת התפקידים שפירטנו מעלה, הוא משמש כיועץ עסקי בכיר בנוגע להתנהלות הפיננסית של החברה בתחומים כמו השקעות, רכישות, מיזוגים, תכנון מס, ניהול משברים כלכליים ועוד. מכיוון שמדובר בדמות מפתח קריטית, מצופה ממנו להיות בעל ניסיון מעשי וחשיבה אסטרטגית, עם יכולת עמוקה לנתח מצבים כלכליים וכישורי ניהול גבוהים. 

מנהל כספים – האם הוא חיוני לעסק?

בחיי היום-יום שלנו, כל אחד משמש כמנהל הכספים של עצמו, בחשבון הבנק. מי שלא טומן ראשו בחול ומקדיש לתפקיד זה צומת לב, מתעסק עם נושאים כמו תשלומים שונים, תכנון תקציב אישי, כיסוי הלוואות וכיו"ב – מורכב ככל שיהיה, ניהול כספים לעסק הוא תהליך מורכב הרבה יותר. 

ניהול כספים לעסק כולל מעקב קפדני אחר תנועות כספיות (לרבות תשלום הוצאות, הכנסות ממכירות, ניהול משכורות, גיוס הון, ניהול חובות ואיזון ספרי החשבונות) ובמקביל, נקיטת צעדים לשיפור רווחיות החברה למען יציבותה הכלכלית לאורך זמן. 

במצב בו כל אלה מבוצעים במקצועיות ובהצלחה, דרכה של החברה להצלחה כלכלית סלולה ומכאן שניהול כספים מוצלח הוא הלב הפועם של כל ארגון ואמנם אין חובה בחוק להיעזר בשירותיו של מנהל כספים – אך זה בהחלט האינטרס של כל בעל עסק לבחור מנהל כספים מוכשר, מקצועי ואמין.

מנהל כספים

5 דברים שניהול כספים מוצלח יעשה לעסק שלכם

  • ניצול חכם ואפקטיבי של כספי החברה.
  • ניהול תזרים מזומנים חכם בזמן אמת.
  • מימון שוטף ונגיש הפעילות השוטפת וצמיחה עתידית של העסק.
  • מקסום הרווח הנקי של החברה ותשואה מיטבית לבעלי המניות.
  • שמירה על יציבות הארגון באמצעות תכנון מבנה הון מאוזן בטווח הקצר והארוך.

המטרה הסופית – להפוך את הארגון לבטוח כלכלית, יציב, ורווחי לטווח הרחוק, תוך שמירה על גמישות, נקיטת פעולות וניצול הזדמנויות לצמיחה בזמן אמת.

מה ההבדל בין מנהל כספים לרואה חשבון או מנהל חשבונות?

בעוד שבארגונים קטנים ניהול הכספים, או לפחות חלק ממנו, עשוי להתבצע על ידי רואה החשבון או מנהל החשבונות, בחברות גדולות התפקיד מופקד על צוות ייעודי, אותו מוביל מנהל הכספים. 

כשזה נאמר, גם בעסקים קטנים יש למנהל כספים יתרון משמעותי על פני רואה חשבון או מנהל חשבונות – כיצד? התשובה טמונה במהות התפקידים השונים והתרומה הייחודית של כל אחד מהם לפעילות העסקית, יציבות העסק והצלחתו לאורך זמן. 

תפקידו של רואה החשבון הוא לבקר את הדוחות הכספיים של העסק, להכין דוחות על פי צורך ולייצג אותו מול רשויות המס – תפקיד זה הינו חובה על פי חוק החברות ועל מנת שיבוצע בצורה אובייקטיבית למען ייצוג מהימן ונקי מכל אינטרס, הוא דורש ריחוק מקצועי. מנהל חשבונות לעומתו, אחראי בעיקר על איסוף וניהול נתונים. הוא אחראי על רישום הפעולות הכספיות השוטפות והכנת המאזן הכספי למען תפקודו התקין של העסק.

ומה לגבי מנהל כספים? הוא חלק בלתי נפרד מהעסק ותפקידו להתמודד עם אתגרים בשוק, לנהל, לתכנן ולפקח על משאבי הארגון, בדגש על ההווה והעתיד הפיננסי, במטרה לנווט את העסק לכיוון הנכון, למען יציבות כלכלית ורווחים מקסימליים. ככזה, הוא מעורב ישיר בקבלת ההחלטות העסקיות, בשונה מרואה חשבון שתפקידו דיווח ומנהל חשבונות שמתמקד באיסוף וניהול נתונים.

מנהל כספים

מי מתאים להיות מנהל כספים ולמה כדאי לבחור מנהל כספים תותח?

כפי שאמרנו, אם עסק היה מטוס או ספינה, מנהל הכספים היה הנווט – תפקידו להביא את העסק לחוף מבטחים (יציבות כלכלית), תוך התמודדות עם אתגרים ונקיטת פעולות בזמן אמת. כל זאת ועוד, הוא נדרש לבצע בשיתוף פעולה עם בעלי העסק ומנהלים השותפים, בשאיפה לשפר את ביצועי העסק ולמקסם את רווחיו, בצורה היעילה ביותר. 

אם כך, מנהל כספים הוא הרבה מעבר למספרים עצמכם. הוא מהווה דמות חיונית להצלחת העסק וככזה, יש לבחור אותו בקפידה – בעוד שכל אדם המעורב בתהליכים הכלכליים של הארגון ויש לו הכשרה מתאימה, יכול לשאוף לתפקיד, מומלץ לבחור מי שיש לו רקע וניסיון מוכחים, יש לו פנאי ורצון לקחת חלק משמעותי בחברה ויכולת מוכחת בשלושה תחומים עיקריים –

1. ניהול אפקטיבי של משאבים כספיים

משאבים אלה חיוניים לתפקוד העסק ומטבע הדברים, הם מוגבלים. ניהול אפקטיבי, בדומה לניהול כספים CFO במיקור חוץ של קבוצת הורייזן, נעשה בצורה יעילה וממוקדת, במטרה שלעולם לא יחסר כסף לפעולות העסק השוטפות ובמקביל – צמצום ההוצאות, ניצול המשאבים הקיימים בצורה מיטבית וייעול התהליכים הפיננסיים.

2. קבלת החלטות אסטרטגיות ומדיניות פיננסית יציבה

מתוקף תפקידו, מנהל כספים אחראי על תכנון מבנה הון יציב אשר כולל איזון בין ההון העצמי להלוואות וקבלת החלטות בזמן אמת בהתאם לנתונים הפיננסיים העדכניים של העסק ומצב השוק. ככזה, הוא פועל בשותפות עם בעלי ומנהלי החברה והיותו בעל ידע וניסיון מוכח בשטח, הוא תנאי הכרחי לייעול תהליכים, חסכון בעלויות ומניעת טעויות יקרות.

3. מקסום רווחים וייעול תהליכים

אחד התפקידים המרכזיים של מנהל כספים הוא לעזור לחברה למקסם את רווחיה באמצעות גיוס הון, פיקוח על ההוצאות, בחינת אפיקי השקעה ועוד. מתוקף תפקיד זה, הוא נדרש לפעול בתיאום בין המחלקות השונות ולמצוא דרכים יצירתיות להשגת היעדים הפיננסיים, המחיר הנמוך ביותר. כשהוא עושה זאת בצורה מוצלחת, יש ביכולתו להפוך את העסק לרווחי יותר ועמיד מול אתגרי השוק.

ובחזרה לשאלה – מדוע צריך מנהל כספים לעסק?

כעת התשובה ברורה – מנהל כספים הוא הרבה יותר מרואה חשבון, מנהל חשבונות או יועץ עסקי. הוא מנצח התזמורת (הפיננסית) אשר דואג שהפעילות הכלכלית של העסק תתנהל בצורה חלקה, יעילה ומיטבית, תוך שיתוף פעולה בין המחלקות השונות ומול בעלי ומנהלי החברה. מכאן, שיש חשיבות רבה לבחור מנהל כספים מקצועי, ותיק, הגון ואנרגטי, הנחוש להוביל את העסק קדימה. 

 

לסיכום, מנהל כספים הוא דמות מפתח להצלחת הארגון ושותף אסטרטגי שמוביל את העסק להצלחה. עם ראייה פיננסית רחבה ויכולת קבלת החלטות חכמות וניהול אתגרים בזמן אמת, מנהל כספים מבטיח שהעסק ישגשג מבחינה פיננסית ויהיה יציב לאורך זמן, מול תנודות הסביבה. קבוצת הורייזן מציעה פתרונות פיננסיים מותאמים אישית שמבוססים על ניסיון רב וחשיבה אסטרטגית, כך שאתם יכולים להיות בטוחים שהכספים שלכם מנוהלים באופן הטוב ביותר וכן הכשרת מנהלי כספים מובילים שמייצרים תוצאות בשטח.

תמונה של אופק לוגסי

אופק לוגסי

היי כאן אופק, מייסד ובעלים של קבוצת הורייזן גרופ . הקמתי את הקבוצה מתוך מציאת סיפוק ואיתור התשוקה שלי בחיים – בעבודה עם אנשים, עזרה והכוונה לדרכי פעולה המאפשרים התפתחות, הגשמה ויצירת איכות חיים ורמת חיים.

בעל הסמכה בינלאומית לתכנון פיננסי (CFP), קורסים והכשרות נוספות וניסיון שטח מוכח עם מעלה ל- 200 בעלי עסקים וחברות.

בחרתי לשים את הפוקוס שלי בבעלי עסקים לאחר שנפלה אצלי ההבנה שלא כל בעל עסק הוא יזם ושהדרך היחידה לצאת ממשבצת "השכיר בעסק" היא תכנון עסקי כלכלי אמיתי שמאפשר צמיחה, ביצוע משימות ועמידה ביעדים.

רוצים להשאר מעודכנים?

הצטרפו לניוזלטר שלנו!

רוצים להשאר מעודכנים?

הצטרפו לניוזלטר של HORIZON

דילוג לתוכן